SBI証券で口座を開設してつみたてNISA等の投資を始めたい！
と思っていてもこう思われてる方も多いのでは無いでしょうか？
- 普通の口座とは違い証券口座って難しそう
- 必要なものや手続き方法がわからない
ですが、実はそんなに難しいことではないんです！
この記事では口座開設の手続き、口座開設に必要なものを順を追って説明していきます。
SBI証券口座を開設する手順
出典：SBI証券
口座開設では主に下記の流れで進みます。それぞれ順を追って説明しますので、口座開設を一緒に進めていきましょう。
①口座開設申し込み（お客様情報の入力）
②本人確認書類の提出
③口座開設完了通知の受け取り
④初期設定
【１】口座開設申し込み
下記のボタンからSBI証券の公式サイトへどびます。
【２】メールアドレスの登録
下記の画面が表示されるので、メールアドレスを登録します。
【３】認証コードの入力
先ほど登録したメールアドレスに届いた認証コードを入力。
【４】名前・住所などを入力
それぞれの項目を埋めていきましょう。
【５】特定口座では【源泉徴収あり】を選択
投資で年間20万円以上の利益が出た際、通常ですと確定申告が必要になります。
ですが、特定口座（源泉徴収あり）を選ぶことにより原則確定申告が不要になります。
【６】NISAの選択
つみたてNISAまたはNISA、必要な方へチェックを入れる。
【７】住信SBIネット銀行
住信SBIネット銀行の口座開設がオススメな方は、毎月の積み立て方法を「現金積立」にしたい方です。
住信SBIネット銀行を使うことで簡単に買い付けができるようになります。
- 「クレカ積立」を行う予定
- すでにネット銀行をもってる
これらの場合は無理に開設しなくても大丈夫です。
【８】SBI新生銀行 口座開設同時申し込みの選択
SBI新生銀行は以下には、以下の様なメリットがあります。
- 入出金や振込の手数料が安い
- 取引できるコンビニATMが多い
- 定期預金の金利が高い
ネット銀行をもっていない人はこのタイミングで、どちらかの銀行を作っておくことをおすすめします。
【９】口座開設方法の選択
早く開設できる「ネットで口座開設」がおすすめです。
【１０】口座開設申込の完了
画面に表示された「ユーザーネーム」「パスワード」などは、スクショもしくはメモなどで保存を行うこと。
【１１】ログイン
先ほど保存した「ユーザーネーム」「パスワード」を入力してログイン。
【１２】本人確認書類の提出
※オンラインでの口座開設に必要なもの
【スマートフォンをお持ちで、その場で撮影して提出可能な方】取引まで最短翌営業日
- 【マイナンバーカード】か【通知カード➕運転免許証】が必要になります
スマホやパソコンで取引開始までのすべての手続き完結！郵便物の受け取り等はありません。
【下記いずれかに該当する方】
（スマートフォンをお持ちでない方/過去に撮影した画像を利用して提出したい方/上記書類の組み合わせがない方）
- 【マイナンバーカード】➕【本人確認書類（下記いずれか１種類）】
| ・運転免許証 ・運転経歴証明書 ・住民基本台帳カード(写真付き) ・日本国パスポート ・住民票の写し ・各種健康保険証 ・印鑑証明書 ※マイナンバー記載の住民票も可。 |
- 【通知カード】➕【本人確認書類（下記いずれか２種類）】
| ・運転免許証 ・運転経歴証明書 ・住民基本台帳カード(写真付き) ・日本国パスポート ・住民票の写し ・各種健康保険証 ・印鑑証明書 ※マイナンバー記載の住民票も可。 |
※マイナンバー記載の住民票をご提出いただく場合、マイナンバー確認書類兼本人確認書類としてご利用いただけます。
【１３】完了
本人確認書類の提出、撮影後かきの画面が表示されたら申し込み完了です。
審査が完了するとメールまたは郵送（指定した方）で通知が届くので、その後「取引パスワードの設定」を行なっていきます。
取引パスワードの設定
審査完了後に送られてきたメールのURLをタップし、「取引パスワード」の設定を行なっていきます。
申し込み時の情報を入力し、メールを送信すると「認証コード」が届くので、コピー。
下記の画面に先ほどの「認証コード」を入力し「取引パスワード」を設定しましょう。
初期設定
❶連絡先・職業・勤め先などの情報の入力
画面に沿って、書く欄を埋めていきましょう。
❷振込先金融機関口座の登録
SBI証券の口座から出金する際の、振込先金融機関口座を登録していきます。まずは、金融機関を選択、または入力してください。
❸国内株式手数料プラン選択
国内株取引の手数料プランを選びます。
『スタンダードプラン』は、1注文の取引金額に対して手数料がかかります。
『アクティブプラン』は、100万円以下の現物・信用取引が無料なので、1日の取引量が少ない方、少額取引の方はアクティブプランがおすすめです。※つみたてNISAでは関係ありませんが設定を行いましょう。
その後は、アンケート等に答え進めていきます。
❹完了
下記の画像が表示されたら初期設定は完了となります。お疲れ様でした。
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